Политика за KYC и противодействие на изпирането на пари

Платформата прилага процедури за проверка на самоличност и превенция на финансови престъпления, за да гарантира автентичността на всеки профил и законния произход на средствата. Тези мерки защитават както потребителите, така и интегритета на системата.

• Гарантиране на честна игра и равни условия за всички участници
• Защита на сигурността на лични данни и финансови операции
• Прозрачност при обработка на транзакции и идентификационни процедури
• Спазване на регулаторните изисквания и законови задължения
• Предотвратяване на измами, манипулации и злоупотреба с профили

Всеки нов потребител е длъжен да премине верификационен процес, който включва представяне на документи за потвърждаване на идентичност и адрес. Процедурата може да изисква различни категории документи в зависимост от риска и регулаторните стандарти.

• Официален документ за самоличност с актуална снимка (лична карта, паспорт, шофьорска книжка)
• Доказателство за постоянен или настоящ адрес (сметка за комунални услуги, банково извлечение, официална кореспонденция)
• Потвърждение за собственост на използвания платежен метод (документ от банка, снимка на карта със скрити данни, декларация)

Операторът прилага контролни механизми за идентифициране и предотвратяване на опити за изпиране на пари или финансиране на незаконни дейности. Тези мерки включват автоматизирани системи и процедури за оценка на риска.

• Непрекъснато наблюдение на транзакции и поведение в платформата
• Автоматизирани правила за откриване на необичайни или подозрителни активности
• Задълбочена проверка при високорискови операции или профили
• Преглед на големи или нестандартни финансови трансфери
• Оценка на риска на базата на множество критерии и източници на данни
• Проверка спрямо списъци със санкции и политически експонирани лица (PEP)
• Докладване до компетентните органи при установяване на нарушения

С цел поддържане на интегритета на процедурите за сигурност и спазване на регулаторните изисквания, платформата забранява определени практики. Нарушенията водят до незабавни санкции.

• Създаване или използване на повече от един профил от едно физическо лице
• Представяне на фалшифицирани, модифицирани или откраднати документи
• Опити за изпиране на средства или използване на платформата за незаконни цели
• Манипулиране на системата или използване на софтуер за злоупотреба
• Споделяне, продажба или прехвърляне на достъп до профил на трети лица
• Използване на платежни инструменти, които не са регистрирани на името на титуляра на профила
• Предоставяне на неверни данни или представяне под чужда идентичност

Нарушенията на политиката за проверка на самоличност и превенция на финансови престъпления задействат незабавни санкции. Мерките включват временно или постоянно затваряне на профила, замразяване или конфискация на средства, свързани с подозрителни операции, анулиране на залози или печалби, докладване до компетентните органи при установяване на нарушение на законодателството.

Всеки регистриран потребител носи отговорност за предоставянето на точна и актуална информация по време на процеса на регистрация и верификация. Необходимо е своевременно завършване на процедурата за проверка на самоличност и предоставяне на изискваните документи в рамките на посочените срокове. Потребителите са длъжни да отговарят на искания за допълнителна документация или разяснения, когато това е необходимо за спазване на регулаторните изисквания. Използването на платежни методи трябва да е ограничено единствено до собствени инструменти, регистрирани на името на титуляра на профила. Всяка подозрителна активност, свързана със сигурността или опити за манипулация, трябва да бъде незабавно докладвана на службата за поддръжка.

Платформата поддържа принципите на честна игра и прозрачност, за да осигури защитена среда за всички потребители и да предотврати финансови злоупотреби. Тези стандарти гарантират равнопоставеност и спазване на правилата.

• Пълно спазване на стандартите за проверка на самоличност и превенция на финансови престъпления
• Поверителност и защита на лични данни в съответствие със законодателството
• Постоянно наблюдение за откриване на подозрителни или необичайни операции
• Превенция на манипулации, измами и нелоялно поведение в системата
• Достъпна поддръжка по въпроси, свързани със сигурността и защитата на профила
• Споделена отговорност между оператора и потребителите за безопасна среда
• Еднакви условия и третиране на всички регистрирани потребители